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导读：银行向地方监管部门报送材料成为金融监管的一种重要手段。金融行业是一个严监管和强监管的行业金融机构定期向监管部门报送其开展业务的各项数据成为金融监管的一种重要手段然而每年仍有不少银行因数据报送不合规遭到监管处罚对金融机构而言遭受处罚并披露处罚
银行向地方监管部门报送材料成为金融监管的一种重要手段。
金融行业是一个严监管和强监管的行业金融机构定期向监管部门报送其开展业务的各项数据成为金融监管的一种重要手段然而每年仍有不少银行因数据报送不合规遭到监管处罚对金融机构而言遭受处罚并披露处罚信息亦会对其声誉造成不良影响。
随着金融监管力度的不断加强监管要求的持续升级金融机构面临的压力也越来越大一家金融机构面临的监管应用可能多达40个呈现出报送种类繁多报送时间紧急报送口径多样报送业务范围面广报送信息关联性强等特点这些无疑都给金融机构带来了巨大的挑战。
第十一条 案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》(附件二)。案件信息报送的时点为案件确认后24小时之内。
案件的确认标准为：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。
第十二条 银行业金融机构案件信息确认报告的内容应当包括：发案银行业金融机构名称、案发时间及案情概况；涉及人员及情况；涉案金额及风险情况；已经或可能造成的影响；本机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。
第十三条 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。
报送人民银行和银保监局各项贷款的区别在于报送的内容和报送的对象不同。
1、报送的内容不同：报送人民银行主要是为了监管和调控货币政策，需要报送各项贷款的总量、利率、期限等信息，而报送银保监局主要是为了监管和防范金融风险，需要报送各项贷款的风险分类、担保方式、逾期情况等信息。
2、报送的对象不同：报送人民银行的对象是央行，而报送银保监局的对象是银保监会，央行主要负责货币政策的制定和执行，而银保监会则主要负责银行和保险业的监管和管理。
客户风险统计操作岗对报送数据和举证的材料负责。
认真落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，研究制定以及推动落实本行风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全本行金融风险管理体系。编制全行不良贷款清收计划，制定相应考核办法，并做好相关指标下达和计划的考核。调查分析全行市场风险、信贷风险管理状况，负责对资本充足率、资产流动性比例等单项风险指标的监测、预警和变动分析。
制定信贷风险界限，对重大投资、重大贷款、风险资产进行实时有效监控，对各类风险进行有效识别。负责全行各项风险评估认定工作，对全行大额贷款申请、信贷资产风险分类、不良资产处置、不良贷款利息减免进行风险预测和认定审批。
风险管理职责
负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的变化趋势，督促相关责任人及时清收贷款，定时向领导报告清收情况。负责不良贷款的化解处置工作，协助网点做好有关涉政、涉案、涉诉贷款的清收工作，做好网点不良资产的核销呈报以及抵贷资产的审批、管理、变现等工作。
负责全行信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作，及时向领导提供有关风险控制防范的数据统计，提出工作建议和政策方案。建立健全本行风险管理制度体系，修订和完善各项风险管理制度和操作规程，完成领导交办的其他工作任务。
各银行及保险公司从已经上报的监管数据（包括1104、客户风险、EAST、保险统计信息、保险偿付能力、保险资金运用）以及对应的源头数据作为出发点，对金融机构自身业务制度、系统、数据质量等进行自查自评，金融机构数据治理工作进入白热化阶段。结合各银行的实际数据报送情况，对部分校验规则的要求放宽，例如原来无条件非空的字段，现在结合业务类型、渠道等，补充校验条件。提高容错率，允许部分码值可以适当放宽值域，不要求必须与银监会版接口完全一致。当然这也意味着现场的取值逻辑可以适当调整。
《地方各级人民政府机构设置和编制管理条例》
第九条地方各级人民政府行政机构的设立、撤销、合并或者变更规格、名称，由本级人民政府提出方案，经上一级人《中华人民共和国政府信息公开条例》
第七条各级人民政府应当积极推进政府信息公开工作，逐步增加政府信息公开的内容。
第八条各级人民政府应当加强政府信息资源的规范化、标准化、信息化管理，加强互联网政府信息公开平台建设，推进政府信息公开平台与政务服务平台融合，提高政府信息公开在线办理水平。
第九条公民、法人和其他组织有权对行政机关的政府信息公开工作进行监督，并提出批评和建议。
民政府机构编制管理机关审核后，报上一级人民政府批准；其中，县级以上地方各级人民政府行政机构的设立、撤销或者合并，还应当依法报本级人民代表大会常务委员会备案。
第十条地方各级人民政府行政机构职责相同或者相近的，原则上由一个行政机构承担。行政机构之间对职责划分有异议的，应当主动协商解决。协商一致的，报本级人民政府机构编制管理机关备案；协商不一致的，应当提请本级人民政府机构编制管理机关提出协调意见，由机构编制管理机关报本级人民政府决定。
第十一条地方各级人民政府设立议事协调机构，应当严格控制；可以交由现有机构承担职能的或者由现有机构进行协调可以解决问题的，不另设立议事协调机构。为办理一定时期内某项特定工作设立的议事协调机构，应当明确规定其撤销的条件和期限。
第十二条县级以上地方各级人民政府的议事协调机构不单独设立办事机构，具体工作由有关的行政机构承担。
第十三条地方各级人民政府行政机构根据工作需要和精干的原则，设立必要的内设机构。县级以上地方各级人民政府行政机构的内设机构的设立、撤销、合并或者变更规格、名称，由该行政机构报本级人民政府机构编制管理机关审批。
基金管理公司应遵循“了解你的客户”的原则，在掌握客户的身份基本信息，了解交易目的、交易性质、实际受益人等基础上，进行反洗钱客户风险等级划分。进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。1高风险等级客户。主要有：各类恐怖组织和恐怖分子、涉嫌洗钱罪的名单、被监管机构通报、基金公司有理由怀疑存在高度洗钱风险的客户等。2中等风险等级客户。主要指：被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。3低风险等级客户。即除高风险类客户和中等风险类客户之外的客户。基金管理公司对于高风险等级的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息；对于中等风险等级的客户，至少每年进行一次审核。基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注高风险等级和中等风险等级客户的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。
第六条 案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。
对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。
对不符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式(见附件一)，报送银监会案件稽查部门。
第七条 银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。
案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
第八条 银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后，应当立即对报送的风险事件进行核查和确认。
第九条 如经调查确认案件风险信息不构成案件，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送《案件风险信息撤销报告》(附件三)。
第十条 案件风险信息在确认为案件之前不纳入案件统计系统。
