数字化升级从财会行业开始丨实在智能应邀出席第七届国际管理会计教育联盟高峰会

2024-10-02 06:45:02 问答 0 27

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数字化升级从财会行业开始丨实在智能应邀出席第七届国际管理会计教育联盟高峰会
导读：“数字化时代的财务人员不仅要具备财务工作所需的专业技术，还应具备数字化思维和分析能力”这一观点已经成为财会领域专家的共识。站在数字化背景下，如何运用新一代数字技术对财会行业进行赋能，是企业数字化变革的重点。5月8日，由国际管理会计教育联盟和

“数字化时代的财务人员不仅要具备财务工作所需的专业技术，还应具备数字化思维和分析能力”这一观点已经成为财会领域专家的共识。站在数字化背景下，如何运用新一代数字技术对财会行业进行赋能，是企业数字化变革的重点。

5月8日，由国际管理会计教育联盟和教育部中外人文交流中心主办的第七届国际管理会计教育联盟高峰会(下称高峰会)在哈尔滨召开。南京大学、北京理工大学、武汉大学、对外经济贸易大学、哈尔滨工业大学等130余所国内院校，以及阿里巴巴钉钉、普华永道、国际注册专业会计师公会等行业协会和企业的200余位代表齐聚一堂，共同探讨高等教育会计教育改革的新标准、新思路、新范围。作为国内领先的AI+RPA服务提供商，实在智能创始人、CEO孙林君受邀出席并以《AI+RPA数字员工在财会领域的实践展望》为主题发表演讲。

孙林君首先用精炼的语言向与会嘉宾阐述“数字员工”概念：“AI+RPA技术打造广泛应用于各行业的智能软件或者机器人，并且能够代替我们去把工作完成，这些能够代替人类使用电脑工作的机器人/软件就叫数字员工。”

“自1980年以来，工厂机械自动化程度提高了75%，而办公自动化程度仅仅提高了3%，非常多的办公场景需要通过数字员工降本、提质、增效。”——说到这里，孙林君向与会嘉宾展示了“财会数字员工”。“财会数字员工”可以自动登录各类财务系统，进行财务报表批量下载;也可以自动对全量财务数据进行汇总与预处理;同时支持自动完成财务报表制作，AI完成数据勾稽校验与风险预警和经确认后自动完成财务报表上传等工作。

说到“财会数字员工”，孙林君补充道：“目前，实在智能数字员工约50%的工作场景与财税相关，包含各类型财会机器人。”

演讲中，孙林君基于实在智能对行业的研究，还向与会嘉宾分享了自己对财会数字员工的发展研判。一是数字员工将会成为AI技术落地的重要战场;二是数字员工概念在办公自动化效率难以提升的情况下，将会被各行业广泛接受;三是认知(智能决策)技术将会深度代替人力。

提及实在智能对财会数字员工的发展研判，孙林君说道：“一个公司必须有自己的使命，也要有自己的愿景。使命是我们面向未来的一个目标，愿景是我们量化未来发展的具体规划。实在智能的使命就是以AI为核心赋能商业，愿景是在未来十年为全社会贡献100万个数字员工。”

财会是一个天然契合数字员工的行业，未来“财会数字员工”将赋能财会人构建新型智能化财会管理体系，将无数财会人从大量机械化、重复琐碎的简单劳动中解放出来,去做高端财会管理工作,进而实现更有意义的价值。

金融类证书介绍

一、证券从业资格证书。此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。

二、注册国际投资分析师（CIIA）考试简介

注册国际投资分析师（CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,简称CIIA）考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

三、CFA概况介绍CFA是“注册金融分析师”（CharteredFinancialAnalyst）（也称“特许金融分析师”），它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。

最值钱五大证书

最值钱五大证书之财会篇国际注册会计师资格(ACCA资格)

如今的会计行业早已不是拿着算盘打天下的账房先生了。电算化是必备的武器，而本土的上岗证对会计师而言就像身份证那样平常：没有，则立即驱逐出境；有了，也难保拥有一方沃土。于是，一大批新生代的会计师们不辞辛劳地涌入了考“洋”证书的行列。

说起会计行业的职业资格考试，除了国内的注册会计师CPA外，还有5种国外认证的会计师资格证书：ACCA(特许公认会计师认证)，AIA(国际会计师专业资格证书)，CGA(加拿大注册会计师)，CMA(美国管理会计师考试)和CTA(澳大利亚公证会计师考试)。每张证书适应的国家和教学、考试内容都有一定区别，用来适应不同国家的会计制度。其中叫得最响的非ACCA莫属。

ACCA在国内已经被约定俗成地称为“国际注册会计师”，实际上是特许公认会计师公会(TheAssociationofCharteredCertifiedAccountants)的缩写，它是英国具有特许头衔的四家注册会计师协会之一，也是当今最知名的国际性会计师组织之一。具备ACCA资格就拥有了打开这一职业发展之门的金钥匙，因此又被称为“国际财会界的通行证”。

ACCA以其全球公认、国际推崇而令人神往，但又以全英文考试难度大、综合能力要求高而令人生畏。它共分为三个阶段14门课程，每次考试最多只能报考4门，学员只要在注册后10年内完成所有考卷就可以获得ACCA的资格认证。所以，按最理想化的方式计算，通过所有的14门考试，花上将近3年时间也就够了，而实际情况却远非如此。由于是全英语教材，对中国学生而言，语言关就将很多人拦腰截住，而且从第二阶段开始难度大幅提高，再加上ACCA苛刻的考试方式，很多人在这一关口竹篮打水一场空，人力物力消耗甚大，七八年无功而返的大有人在。

有资料显示，自ACCA在国内启动以来，到2001年中国内地仅有2800人注册成为ACCA的学员，到目前也不到1万人。而据有关人士估计，我国大约需要35万名注册会计师。需求缺口的巨大，加上ACCA本身“十年磨一剑”的含金量，使ACCA的会员大多身价不菲。中国内地获得ACCA资格的第一人吴卫军，就进入了国际著名的普华永道公司，并用了5年时间从高级经理提升到合伙人的位置，成为国内会计界的风云人物。

据估计，目前持有ACCA证书的人员普遍年薪在40万元左右，最高年薪已逾百万元。在未来的10年我国需求的15类人才排行榜中，注册会计师位居榜首，尤其是熟知专业业务和国际事务的人才更为抢手。

最值钱五大证书之财会篇IT审计师资格(CISA资格)

作为国内IT业的一员新贵，信息系统审计师(CISA)对于大多数人来讲，还是一个陌生的名词。但在国外，CISA证书早已同MCSE、CCEP等证书一样，成为追求高薪的人们争相追捧的对象了。

CISA是国际注册信息系统审计师的简称，又称IT审计师，是由信息系统审计与控制协会ISACA授予的一种职业资格。未来审计行业和审计技术的发展动力将主要来自于信息系统审计的发展，这一观点已经逐渐成为国外会计、审计界的一个共识。会计公司以及整个社会对信息系统审计师需求量将成倍地增长，信息系统审计师的地位也在不断提高。在国外一些大型会计公司中已经出现了没有CPA资格的合伙人，他们持有的专业资格就是CISA。

CISA的考试包括信息系统的安全与控制实务、信息系统的完整、保密和有效及信息系统软件的开发、取得与维护等五个方面，试卷的问答全部采用英文。目前参加一次CISA的考试，报名费与培训费用在5000元左右。

目前通过CISA认证在全球有2万人，中国内地不超过10人，而且全部都在国际五大会计公司、专业咨询机构和著名跨国公司担任要职，国内会计师事务所里还没有CISA。据专家介绍，CISA目前已经成为全球范围内最抢手的高级人才之一，在中国也正悄悄走热。

国际审计师在中国一直处于严重缺乏的状态。尽管国家目前还禁止国外会计师事务所进入国内企业的年度报表审计市场，但每年国际五大会计公司从中国的会计审计包括企业海外上市的承销、推广和ERP服务中获取几十亿美元的收入，IT审计业务是其中极为重要的一部分，而且比重在不断加大，而国内的会计审计行业在此项服务上的表现却几乎为零。可以预见，在未来的几年，拥有CISA证书，将成为“鱼跃龙门”的重要资格。

最值钱五大证书之保险篇北美精算师资格(FSA资格)

精算师的职业生涯被喻为“金领中的金领”。因为在发达国家，精算师既是商业保险界的核心精英，又可在金融投资、咨询等众多领域担任要职。

所谓精算，是对未来不确定风险因素进行评估。精算师是保险公司核心部门的核心人才，有着极高的地位、权力和职责。精算师的工作包括新保险产品开发设计、产品管理和财务管理等。其地位非常重要，甚至有的公司总经理就是一位精算师。因此，精算师代表着财富、权力和专业水准。

我国现有四大保险精算师考试体系：中国保险精算师、日本保险精算师、英国保险精算师、北美保险精算师。其中，中国精算师是国家惟一承认有签署我国寿险公司精算报告资格的精算师。而北美精算师资格(FSA)则是最具权威的精算师认证体系。

由普通的精算人员成长为精算师的道路漫长而艰苦。在美国，要通过精算师资格考试，平均需要5-7年的时间。我国在1998年以前没有自己培养的精算师。1998年，友邦保险上海公司诞生了第一位中国精算师，到2002年，我国已有了10位精算师，近50位准精算师。

一般精算师资格考试分为准精算师考试和精算师考试两部分。据介绍，目前北美精算协会的资格考试科目有9门，考试时间在3、4个小时到6个小时不等。参加资格考试最低的一门考试科目也需要100美元，总计大约需要3000多美元。

一门考试6个小时，听起来是非常“残酷”的，但考试还只是资格认证的一部分，考生还必须参加协会组织的足够的培训，并撰写报告。其中，专业职业道德培训是非常严格和重要的一环。

考下精算师的资格需要经过漫长而持久的努力，而一旦取得精算师资格，他们往往被任命重要的职务。记者从保险行业内了解到，一般中国本土的精算师年薪在20万至40万元之间，海归或洋精算师的身价一般都在百万元之上甚至更高。在香港，一名精算师的年薪最少也要10万美元。

我国保险业培养的第一位FSA，是中国平安保险公司的周卫东，他经过6年的努力，于2002年获得了北美精算协会的正式会员资格，是中国的第10位FSA。

由于精算人才紧缺，现在各大人寿保险公司中，总精算师、副总精算师大多由海外归来的国际精算师担任。据专家预测，我国未来十年急需5000名精算师。

最值钱五大证书之金融篇特许金融分析师资格(CFA资格)

特许金融分析师(CFA)都是一些受过良好教育和专业训练，具有优秀金融理论素养的金融人才，商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司、资产管理公司等金融机构，对持有这一认证的人士求贤若渴，这一类金融人才在金融领域十分抢手。

据了解，CFA是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。这一考试每年举办一次，是世界上规模最大的职业考试之一。金融分析师资格考试被称作“全球金融第一考”。据了解，特许金融分析师是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件。由于素质要求极高，40年以来，全球至今只有不到4万人通过考试成为金融分析师。中国内地目前只有不到10人拥有CFA资格。

要成为一名CFA，必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试。分初、中、高三个等级。每年每人只能报考一个等级。考试注重能力，包括案例研究、论文和应用。对中国考生来说，涵盖了十多个学科领域的考试范围让人却步；此外，建立在实际工作经验之上的论文和应用类考试题目，将会把相当一部分具有中国特色的死记硬背类考生拒之门外。而只有通过全部三个级别的考试，且有3年金融从业经历者才能最终获得资格证书。

一位在银行工作的考生告诉记者，参加CFA考试的投入很大，报名费就要400-900美元不等，加上原版的教材资料费、培训费，平均考一次就得花掉两三万元。但回报也极高，获得CFA资格者在收入方面明显优于同行。目前，全球特许金融分析师的平均年薪是178万美元。而美国特许金融分析师的年收入则是19万美元，比哈佛的MBA还要高出近5成。在我国香港，CFA的年均收入也达到136万美元。

目前中国的高级金融人才奇缺，金融分析师更是存在巨大供需缺口。以上海为例，未来两年，上海对CFA的需求是3000人，而目前上海拥有的CFA只有30人。2001年，整个上海409名考生中，只有2人取得了资格证书。而一旦成为CFA，便会变得炙手可热，受到多家金融机构争抢，年薪也很高。正是在这种高薪的刺激下，国内的特许金融分析师的报考热不断升温，报考人数逐年递增。

最值钱五大证书之金融篇注册金融策划师资格(CFP资格)

注册金融策划师CFP(CertifiedFinancialPlanner)，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。为客户进行理财的理财规划师，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。

CFP资格的考核内容涵盖了106门学科的内容。候选CFP需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核，才能成为真正的CFP。取得这个资格会在理财规划行业中得到广泛认可和尊敬。

在一定程度上，一个国家或地区拥有CFP人数的多少，代表着该国理财规划业的发展程度。在世界范围内，美国和加拿大拥有CFP资格的人数是最多的，分别占CFP总人数的60%和20%。一个国外的CFP年收入都在10万美元以上。

目前，中国内地并不是美国理财规划协会会员，因而并不能举行CFP的考试及注册程序等；CFP在内地实际上还没有。但平安保险公司去年引进了国外关于理财规划的理念，并在北京推出了50名个人理财规划师。虽然这些理财规划师与CFP的标准相差很远，但一经亮相便凸显广阔的市场前景。

一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，78%的愿意接受专家顾问的理财意见，25%的愿意委托理财，50%以上的愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛，理财规划师将大有作为。

闪光的不一定是金子

以上提到的“最值钱五大证书”，都是实打实的国际标准，而且就业前景绝对不可限量。但目前国内也有很多形形色色的资格认证，打的都是国际认证的牌子，但考生花费了高额报名费和培训费后，证书却得不到用人单位的认可，薪水也没有因此而增加。其中的原因多种多样，但有一点是必须明确的，证书固然重要，但在现在的老板眼里，员工的能力才是决定一切的根本所在，否则，就是有再多的证书，也一样找不到理想的工作。

永创融资课程四十：

全球人类无非龙凤！

著者：地球女娲

提起历史上鼎鼎大名的赋圣司马相如，可以说是文学史上的奇葩，一颗绝对的巨星，他甚至可以像孔子一样受到后人的极端推崇和尊敬！

这还不用说，司马相如不但能文，还是一个武功高强的人，在当时属於剑客，还当过当朝皇帝的保镖呢！

这样能文能武的人，自然会得到蜀国第一才女绝色美女卓文君的倾慕，於是新寡的她通过司马相如琴挑，一曲凤求凰，赢的美人归。

卓文君与司马相如的结合创造千古风流佳话，成为千百年以来文人墨客歌颂和赞扬的典范，也成为为了爱情不顾一切的有情人最好的楷模！

作为文君故里的邛崃人，司马相如和卓文君的经典爱情传奇故事，不但人人引以自豪，人人都能给你说上一两段关於他们的爱情故事！

因此在邛崃这个地方，重女轻男的思想历来就甚！

在四川对美女有这样的俗话：一邛二雅三成都！

邛崃不但盛产美女，还盛产才女，都是女中英杰和女中极品！

历史上唯一的女状元黄崇暇也是出自邛崃！

在邛崃，如今还保留著母系社会的痕迹，很多家庭掌管财政大权和决策大权的都是女性，在生意场上和官场上，邛崃女是美貌和智慧并存的！

邛崃市当了十年的书记何琼英就是土生土长的邛崃人！

邛崃的女性向来是巾帼不让须眉的，做工作办事向来雷厉风行，豪气冲天！

邛崃的美女是良好的自然条件赋予的，可以说是浑然天成吧！

小时候在家里呆著，不觉得邛崃人美，但从外面赚了一圈以后，才发现邛崃不但盛产美女也盛产靓男！

但邛崃本地人并不看重这些，他们很现实，他们重视的事智力开发与教育，以及办事的能力！

与邛崃人打交道，讲的就是一个爽字！

不管是什麼人，哪怕是个文化不高的农民，他们办事情都很认真和爽快，绝对会让你感到开心！

邛崃人有自己的独有的人文和语言，营造了邛崃人豪爽的性格，不管是男男女女，做事绝不拖泥带水！

鄙人作为邛崃人，从小在这样的环境里熏陶，自然受到不小的影响，所以从小就天不怕地不怕，但是并不盲目，作为邛崃人，终生学习是起码的要求！

在这样自然环境和人文环境下，邛崃自然人才辈出，高人云集，藏龙卧虎！

邛崃人的海纳百川的包容之心和智慧的化身是与它的历史环境和历史地位是分不开的！

很多人不知道，邛崃这个美丽而神奇的人间天堂，不但是地球的中心，也是世界文明的发源地，还是全世界人类的老家！

今天在全世界运转的勃勃生机的国际贸易和国际金融都与邛崃人有千丝万缕的关系！

这些都是鲜为人知的秘密！

也就是说邛崃这个地方，不但是历代皇帝培养的秘密据点，还是世界上最早制造货币的地方—即钱窝。

秦始皇一统天下的时候，货币也得到统一，当时负责制造钱币的是卓文君的祖辈，到西汉的时候，制造钱币的重任交给了卓文君的父亲--卓王孙。

为了开发南丝绸之路，方便交易，作为卓王孙的女婿，南丝绸之路的总设计师的钦差大臣的司马相如有了历史上最英明的皇帝汉武帝支持，有当时最有钱的岳父卓王孙在背后撑腰，还有美貌与智慧并重的西蜀第一才女卓文君压阵，司马相如开创了历史上最古老的国际贸易通道---南方丝绸之路！

而南方丝绸之路的起点第一站就是当年司马相如和卓文君私奔的地方—邛崃平落古镇！

南方丝绸之路在司马相如和卓文君这对千古难觅的风流才子的运作和策划下，让人类的文明和文化以商业代替了战争，一些小镇变成了国家，在大家致富的同时，也传递了文明和文化，这些都与司马相如夫妇这对才子佳人分不开的！

历史上司马相如和卓文君的爱情故事千古流传，但是很多人却不知道这对浪漫的风流才子乾出世界上无人能替代的不世功绩！

司马相如和卓文君不但是国际贸易最早的总设计师，也是国际货币一体化得先行者，另外卓家父女还是一个优秀的投资专家！

司马相如在卓文君的建议下，不甘心做汉武帝的文臣，决心开创和打通南方丝绸之路，而这庞大而繁琐和浩大的工程与卓家财力支持是分不开的，与卓王孙钱币制造技术是分不开的！

为了协助女婿司马相如完成汉武帝交给他神圣的历史使命，岳父卓王孙不惜拿出几代巨资建桥修路，遇水搭桥，建造了从邛崃到中东的茶马古道，成就了南方丝绸之路历史上的辉煌，成就人类历史上最灿烂的文明！

因此卓家对整个历史和人类文明的进程贡献是巨大和无人可以替代的！

卓家父女的豪爽和智慧及以国家民族和人民利益为重应该受到历史应有的重视和发扬，卓王孙的行为是给今天全世界的富豪足足上了最好的一课！

因此重视和研究南方丝绸之路，卓家父女发挥的历史作用是不可小视的！

可以说没有卓家父女对南方丝绸之路卓越的贡献，司马相如这个南方丝绸之路的总设计师也是巧妇难为无米之炊啊！

而卓家妇女是在邛崃这个地方由於土地肥沃，盛产茶、桑、盐、竹、纸张、丝绸、美酒而繁荣了丝绸之路的贸易品种，而以中国最大的铜都和铁都闻名於世的邛崃加上卓王孙打铁技术和造钱币技术，不但为农耕生产提供了先进的工具，对农业作出巨大贡献，也对兵器流通做到很好的基础，同时也让商业的运作和货币的流通作出不可磨灭的贡献！

因此邛崃是人类文明发源地，是历史上先进技术和文化、商业的交流中心，这是历史上任何一个城市和地区不可能取代的！

挖掘整理研究邛崃文化和文明，是现代人义不容辞的责任，也是对古南方丝绸之路的形成和南亚经济圈的定位和打造意义非凡而重大！

邛崃人对南方丝绸之路的贡献和人类文明的推进的历史上任何一个国家和地区不能小视的！

邛崃不但在整个世界贸易史上和世界金融和货币史上的特殊地位，同时她也是易经成书的地方！

邛崃的天台山就是古代皇帝与天地对接的地方，也是姜太公点将封神所在地！

邛崃的天台山当时有108座寺庙，峨眉山是从邛崃的天台山搬迁过去的。

邛崃的天台山也是世界上唯一的五教合一的地方，有世界上唯一的宗教法庭。

邛崃的白鹤山，是著名的鹤山书院，古代在这里人才辈出，而书院院士是宋朝大文学家魏了翁先生，最后乘白鹤得道升天。

这个白鹤山禅院也是佛教净土宗圣地，也是赫赫有名的龙华会诞生之地！

惩奸除恶的龙华会十三侠女就在这里带著任务走向全世界！

十三侠女大多数都是邛崃人，不但个个美貌聪明，而且个个是武林高手，身怀绝世武功，武林几大门派的创始人就是来自於十三侠女！

在国际金融方面，十三侠女一直掌管著天下的财富，其中全球最大的清算结算银行—瑞士银行建行时候是用九个九万亿成立的，而存款人的名字就是苏海莲和李鸿章，苏海莲是土生土长的邛崃人，李鸿章系唐王李渊的后代，唐王坝李家大院就是李渊和李世民出生地！而唐王坝李家大院就在邛崃！