递送保单的六大步骤

2023-12-06 23:52:33 客户 0 83

递送保单的六大步骤,第1张

递送保单的六大步骤
导读：保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。保单递送的重要性1、人寿保险的销售并非在递送完保单之后就结束了，相对的这才是开始；2、错误地递送保单导致好不容易才完成的销售失败；3、客户虽然收到保单，但却无法感受到它的真正价值；4、如果您希望自己所销

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

保单递送的重要性1、人寿保险的销售并非在递送完保单之后就结束了，相对的这才是开始；2、错误地递送保单导致好不容易才完成的销售失败；3、客户虽然收到保单，但却无法感受到它的真正价值；4、如果您希望自己所销售的保单永久的持续，就要让客户很清楚地了解，所加入的保障计划；5、大部分签约的客户乐于讨论刚加入的保险计划。保单递送四个机会1、让客户有机会再次确认人寿保险的重要性；2、获得转介绍；3、为下一次销售奠定基础；4、为自己与公司建立声誉。徽返菟捅5サ乃承虻谝徊剑罕泶镒：氐诙剑褐匦氯啡霞尤氡O盏哪康牡谌剑涸俣人得鞅5サ睦娴谒牟剑核得鞅5ヌ蹩畹谖宀剑罕5デ┦盏诹剑何乱淮蔚南圩髯急傅谄卟剑合勰姆窦壑档诎瞬剑悍窕乩〖白樯艿诰挪剑罕泶镒：氐谑剑0天犹豫期间的追踪保单递送的错误1、让别人代送保单；2、没有要求客户转介绍；3、没有再次向客户说明和强化保障利益。四、索取转介绍的时机在销售的各个环节签投保书后递送保单时客户对你的服务满意时五、促成后进行转介绍的步骤第一步：称赞推荐者并肯定他的决定第二步：请对方对您的服务进行回馈第三步：感谢回馈提出转介绍的要求第四步：协助推荐者列出转介绍名单第五步：要求被推荐者的基本资料第六步：谢谢推荐者并要求直接推荐第七步：承诺对方告知约方的结果

　　一客户向我们下BOOKING

　　首先拿到业务的帐卡一定要和客人的BOOKING先核对资料（包括柜型，柜数，起始港，目地港，海运价格，船期等资料）是否一致。

　　二我们向船公司或货代下BOOKING

　　1 首先要分清楚订仓时是用我们公司的格式BOOKING，还是用客人格式的BOOKING

　　2 无论截关是否紧急，我们都要先向订仓公司订仓，以免暴仓

　　三向货代或船公司追S/O

　　1 注SO下来后核对船期，柜型，柜数，截关日，起始港，目地港的资料。以免放错SO。

　　2 另还要注意看一下开舱或截放行条时间。以便能更好掌握好拖车和报关时间。以免出现过早做柜而产生费用或因报不出关而上不了船的现象发生。

　　3 传SO给客人时记得涂掉同行的电话，当然先确认再涂改,有些S/O 资料不能涂改,否则提不到柜（比如说SYMS的SO就不能涂改，要不然提不到柜）。

　　四安排拖车

　　1 拿到SO后首先确认此柜是从蛇口出还是盐田出，然后根椐蛇口和盐田来安排车队，千万不可还错码头。

　　2 请与客户确认做柜时间、地点、工厂联系人电话及报关方式

　　3 传SO和订车单给车行以便及时安排。在写订车单时一定要写上重柜纸送的地址和联系人，以便还完柜能及时将重柜纸传给报关行进行报关。还要注意转关需要带司机本，而清关不需要。有什么特殊要求一定要写在备注栏

　　4 在做柜当天传司机资料给客人。

　　5 及时跟踪车到工厂和车的还柜情况

　　6 如因客户原因导致压车，操作与拖车部书面确认压车费后需及时通知业务员与客户书面确认压车费。

　　五安排报关

　　A 一般贸易

　　1 用我司报关单证：

　　1 要在还柜之前将我司报关单证要送到报关行

　　2 最迟在作柜的当天将报关资料寄送到报关行。

　　2 用报关行单证：

　　1 买单需做植/商检所需资料：

　　提供数据:品名/箱数/个数/NW/GW/单价/总价/起运港/柜型/因为商检、动植检需提前做，所以应请客户尽早提供出货清单（注意：实际出货数量一定不能比所做商检数量多）。

　　2 如果是买单的要及时将请客户提供出口货物明细（包括：包装件数/个数/NW/GW/规格/材质/品牌），根据客户提供的资料制作相关的文件（出货明细表和报关委托单）传真给报关行报关。。

　　3 用客人单证的：

　　1 根据截关日与客人确认何时将核销单寄于公司接到核销单后先检查单证是否齐全,正确，后再寄给报关行但要在系统上作好登记,大约20天后由操作负责将核销单追回寄还给客人,再在系统上注明退还

　　2 退税生产厂家：请与客人确认是否需退税，如退税请与客人书面确认境内货源地。

　　3 一定请客人书面提供商品编码，以免报错。

　　4 客人自己报关

　　客人自己报关的只要将重柜纸传或送到指定的报关行即可。

　　B 转关

　　如是转关，只需传报关委托单给报关行，待重柜还场后问报关行是否有收到重柜纸,司机本及相关转关资料。（转关大约半天就会出结果）

　　六对单

　　C 船东单

　　客人补料过来后检查一下其内容，确认其放货方式是电放还是正本。删掉客人及发货人的****，注上自己的****补过去。提单COPY下来后直接传给客人核对确认即可。客人确认后我们再确认给货代或船公司即可。

　　B 货代单（我司目的港有代理）

　　客人补料过来后，录入系统，用我们格式做一份我们提单和客人对单，对完之后，在系统的MB/L 里发货人输入我司名，收货人录入我司在目的地的代理，其它内容不变。注明是电放补给船公司。船公司的COPY提单我们直接核对确认即可，不能发给客人。

　　D 货代单（我司目地港没有代理）

　　公司目的港无代理借用订仓公司的代理: 客人传补料，用公司提单格式与客人对单，OK后将补料传给订仓公司，告知此票货借用贵司代理，凭公司提单放货（必须先确认订仓公司是否接受），与订仓公司确认好代理及船名，柜号等资料后出正本，然后交公司正本提单C操作Y件传给订仓公司，请订仓公司通知代理凭公司提单放货;并注明费用

　　七开帐单和发票

　　对完单后，要及时要求船公司或货代出帐单给我司，并确认金额和发票抬头等资料要求开发票过来，以便我司能及时付款。我司收到帐单后也要及时开帐单给客人，并要求客人确认回传，以便我们能及时开发票寄给客户以便他们能及时付款。当我们收到发票后我们最好是注明一下船公司付款的特殊要求。（比如走MAERSK的船，无论是向同行订仓还是直接向船东直接订仓,付款必须在头程船开出后十天内（包括周六及周日）付清，否则有滞纳金产生，）以便财务能及时付款。

　　八放货

　　E 船东单电放

　　须收到客人的水单但没到帐要经过业务同意后要求客人写电放申请和保函才能给客人做电放。

　　F 船东单正本

　　收到客人款后才能寄单给客人，只收到水单或是没收到水单客人运费要寄单的话一定要经过业务同意，且要客人写寄提单保函过来才能寄单。

　　G 货代单电放

　　一定是在与船公司对单，确认船名、航次、柜号、封号、目的港等资料无误后才能发单，当然收到水单我们可以先给客人我们的提单，但可以等到帐后再做MB/L的电放。

　　这是我做货代时总结的。希望对你有帮助。

你好

一票货出口是不可能同时有货代单（house单）和海单（master单也就是你们所谓的船东单）的，既然给了你们是货代提单，那么这票货物就不存在船东提单/海单。船公司不可能一票货物放出2份提单。

一般做信用证的都是出正本提单的，国外客户通过赎单形式获取提单。这是最正规的操作方式。

但是因为你这票走的是指定货代，所以风险还是有的。不论你出的提单是正本的还是电放的，如果指定货代将提单没经过你手，直接将其给你的客户，那么就存在一个未赎货先提货的行为。你可以先看下你们和国外客户的合同与信用证是如何签订的。这个风险性是否庞大需要自己拟定，但是你的货代单如果拿到，只要是正本的，在你的手中，那就不存在未赎货提货的风险了。

以上是上海博澜国际物流有限公司-潘啸风为您解答，希望我的回答能帮到您。如果有物流方面的疑问或者困惑也可以直接通过个人资料里的****联系到我，相信我会给你个满意的答复

问题很多啊！

首先，这个行业属于征收营业税的范畴，不涉及缴纳增值税的企业关于小规模后一般纳税人的认定！

需要缴纳的税大概有营业税（计算方法如下）、城建税=营业税7%、教育附加=营业税4%，所得税=利润25%，其他如印花税、房产税、土地使用税、车船税、个人所得税等可以咨询你的税收管理员视具体情况而定的。

根据《国家税务总局关于营业税若干问题的通知》（国税发[1995]76号）规定，代理业的营业额为纳税人从事代理业务向委托方实际收取的报酬。因此，对专业从事货运代理业务的单位，代理委托方运输货物向委托方收入的运输费、服务费等各种收入，可扣除支付给铁路、海运、航空、公路四大运输部门的运费，以及支付给港口码头、机场、铁路等有关部门的货物港务费、货物中转费、货物打包费、港口码头费、港口作业费等余额作为营业税的计税依据，按“服务业—代理业”税目依5%税率征收营业税。货代企业准予扣除项目金额自营业收入中扣除时必须取得收款方开具的套印税务机关发票监制章的发票或其他合法凭证。

对于一笔货运业务来说：

收到的运输费、服务费等各种收入为主营业务收入，

支付给铁路、海运、航空、公路四大运输部门的运费，以及支付给港口码头、机场、铁路等有关部门的货物港务费、货物中转费、货物打包费、港口码头费、港口作业费等作为主营业务成本。

例如：某货主委托甲从上海至厦门运一批货,全程运价50000元,款未付甲委托乙船承运,运价30000元,丙码头港杂费等15000元,货到目的地,甲开给货主发票50000元乙丙分别开给甲运费发票30000元,港杂费15000元。

甲的营业税即它的收入（50000元-30000-15000）5%=250

城建税=2507%=175

教育附加=2504%=10

甲的会计分录

借：银行存款（应收帐款）50000

贷：主营业务收入 50000

借：主营业务成本 45000

贷：银行存款（应付帐款） 45000

借：主营业税税金及附加 2775

贷：应缴税费-营业税 250

贷：应缴税费-城建税 175

贷：应缴税费-教育附加 10

其他税费：

借：管理费用

贷：应缴税费-房产税

贷：应缴税费-土地使用税

贷：应缴税费-印花税

贷：应缴税费-车船税

代扣代缴个人所得税

借：应付职工薪酬

贷：应缴税费-个人所得税

企业所得税按季度预缴，年终汇算清缴

借:所得税费用

贷：应缴税费-企业所得税

缴税时：

借：应缴税费-营业税

借：应缴税费-城建税

借：应缴税费-教育附加

借：应缴税费-房产税

借：应缴税费-土地使用税

借：应缴税费-印花税

借：应缴税费-车船税

借：应缴税费-个人所得税

借：应缴税费-企业所得税

贷：银行存款

作为一个新接手的财务人员来说，查看以前的会计凭证、帐簿、相关报表时快速了解业务的途径！再到相关网站校在相关政策法规，以求有理论支持也是必不可少的。这些就差不多了，啊，还有诚信为本，操守为重，坚持原则，不做假账！

注意：如果涉及外币的应单独设外币帐户核算！

外贸常见单证知识

　单证作为一种贸易文件，它的流转环节构成了贸易程序。单证工作贯穿于企业的外销、进货、运输、收汇的全过程，工作量大，时间性强，涉及面广。下面是我为大家整理的外贸常见单证知识，欢迎大家阅读浏览。

　 1合同(CONTRACT)

　CONTRACT 是统称，买卖双方均可出具。如系卖方制作，可称为销售确认书SALESCONFIRMATION，买方出具可称采购确认PURCHASEDCONFIRMATION。除了与国内销售合同相同的要素如买卖双方名址，签订时间、地点、交易货物品名、付款方式、违约责任以外，还可以根据不同产品的特点附加条款。此外，正式的外贸合同，往往还有更详细的约定，比如信用证条件下的信用证开证要求，对各种不可抗力的规定等细则。对于容易在装卸和储运过程中发生短缺的散货如矿产、粮农副产品等，合同中往往还会附加“溢短装”条款，即允许在合同总数量和金额的基础上，有若干幅度的差异，最后按照实际交货量来结算。比如“5%MOREORLESSALLOWED”，即允许多交或少交5%。理论上，合同应该“一式两份，双方各执一份经签章的正本为凭”，可在外贸实务中不大苛求照搬执行，一般的传真件也就行了，作为备忘录。更多的还是依靠商业信用，以及预付款、信用证等实质的把控手段。合同本身反倒显得不重要了。也正因为如此，一些国家的客户甚至制作固定合同，并留下“信用证开出后生效”等条款，进一步淡化合同的约束力，到处散发作为询价工具。碰到这样的合同，不必当真，预留时间，等到信用证收到再有所行动不迟。

　 2发票(INVOICE)

　或称商业发票(CommercialInvoice)。外贸的“发票”概念和国内的财务发票完全不同。外贸发票是出口商自己制作、出具的文件，用于说明此票货物的品名、数量、单价、总值等，以及其他一些说明货物情况的内容。发票格式不拘，但必须包括上述要素，并全名落款。

　发票必须注明一个发票号码(自己拟定)，出票时间。可以按照需要一式几份，由若干正本和副本组成的，应注明“ORIGINAL”、“COPY”字样。

　发票的末端通常有E&OE字样，意为“有错当查”，即此份发票如有错漏允许更改。

　 3形式发票(PROFORMAINVOICE)

　样式近似商业发票，几乎可以直接把商业发票过来，标题改为“PROFORMAINVOICE”即可。形式发票的用处，一是类似于单方面合同，作为报价和确定交易的工具。一些国家的客户喜欢“确认形式发票”的形式作为合同。因此，除了和商业发票相同的内容外，还可以根据需要在空白处以“REMARK”加注的形式增加条款，比如交货期等等，以进一步落实交易。此外，对于那些需要进口许可或外汇使用额度的交易，客户也需要形式发票来做前期申请。在采用国际快递寄送货物的时候，也需要附上形式发票，作为快递公司统一报关计用。

　 4装箱单(PACKINGLIST)

　与外贸发票对应，性质一样，主要用于说明货物的包装情况，如品名、数量、包装方式、毛重、体积。视产品类别的需要还可以加上其他详细说明，如净重等。样式与发票相仿，只是不需要注明货物价值。通常也需要若干正本和副本。

　 5提单(BILLOFLOADING)

　提单就是货物交付货运公司以后，由货运公司出具的证明，用以代表物权，以及在目的地提货。每个船公司都有自己式样的提单，但内容则大同小异。提单是最核心单证，某种意义上就是货物的代表，货款的价值。对于提单，后面我们会专门用一个章节来了解学习。根据运输方式的不同，分为空运提单(AIRWAYBILL，简称AWB)和海运提单(OCEANBILLOFLOADING，简称B/L)及其他。但实务中以海运提单最为常见，空运提单次之。提单由货运公司根据发货人提供的发货人和收货人名址、目的地、货物描述等相关数据来填制，经发货人确认无误后签章出具。一般三正三副，任何一份正本均可提货。一经提货，其余两份即告失效。为防止提单在传递过程中遗失，如果客户没有指明要求的话，可以只给客户一份或两份正本。除了提单上的固定栏目外，海运提单在签发的时候还必须加注“上船时间”(ONBOARDDATE)字样，这是计算实际交货期的标准。

　 6装船通知(SHIPPINGADVICE)

　船开前或不迟于船开当日，由发货人出具给收货人的装船情况通知。格式不限，但应包括下列内容：收货人(Consignee)、发货人

　 7保险单(INSURANCEPOLICY)

　为防范国际货物运输中可能发生的毁损，对一些价值较高的货物，贸易商通常会办理保险。

　保险公司根据投保的险种开具保险单，作为货物单据之一。

　海运货物保险的险别，分为基本险别和附加险别两类。

　(1)基本险别有平安险(FreefromParticularAverage-FPA)、水渍险(WithAverageorWithParticularAverage-WAorWPA)和一切险(AllRisk-AR)三种。

　① 平安险的责任范围有：被保货物在运输过程中，由于自然灾害造成整批货物的全部损失或推定全损。由于运输工具遭受意外事故下，货物在此前后又在海上遭受自然灾害落海造成的全部或部分损失。在装卸或转运时，由于一件或数件货物落海造成的全部或部分损失。被保人对遭受承保范围内的货物采取抢救、防止或减少货损的措施而支付的合理费用，但以不超过该批被救货物的保险金额为限。运输工具遭难后，在避难港由于卸货所引起的损失以及在中途港、避难港由于卸货、存仓以及运送货物所产生的特别费用。共同海员的牺牲、分摊和救费用。运输合同订有“船舶互撞责任条款”，根据该条款规定应由货方偿还船方的损失。

　②水渍险的责任范围：除平安和水渍险的各项责任外，还负责被保货物由于自然灾害造成的部分损失。

　③一切险的责任范围：除平安险和水渍险的各项责任的，还负责被保货物在运输途中由于一般外来原因所造成的全部或部分损失。

　(2)附加险别是基本险别责任的扩大和补充，它不能单独投保，附加险别有一般附加险和特别加险。一般加险有11种，它包括：偷窃、

　提货不着险(Theft,PilferageandNondelivery-TPND)，淡水雨淋险 (FreshWaterand/orRainDamage)，短量险(RiskofShortageinWeight)，渗漏险 (RiskofLeakage)，混杂、沾污险(RiskofIntermixtureandContamination)，碰损、破碎险 (RiskofIntermixtureandContamination)，串味险(RiskofOdour)，受潮受热险 (SweatingandHeating)，钩损险(HookDamageRisk)，包装破裂险(BreakageofPackingRisk)，锈损险(RiskofRust)。特殊附加险包括：交货不到险(FailuretoDeliverRisk)，进口关税险(ImportDutyRisk)，舱面险(OnDeckRisk)，拒收险(RejectionRisk)，黄曲霉素险(AflatoxinRisk)，卖方利益险 (Seller’sContingentRisk)，出口货物到港九或澳门存仓火险责任扩展条款，罢工险 (FireRiskExtentionClauseforStorageofCargoofDestinationHongkongIncludingKowloon,orMacao)，海运战争险(OceanMarineCargoWarRisk)等。投保的时候，投保金额一般是CIF价格加上10%的加成。保险费的计算公式为：

　保险金额=CIF货值×(1+加成率)

　不必先算保险费，可以直接根根据据已知的CNF价格换算CIF即是：

　CIF=CFR/[1-保险费率×(1+加成率)]

　实际操作中，如果货值不大，比如在2000美金以下的，一般做简易处理，统一收取100元人民币左右作为保险费

　 8商检证、质量证、重量证、卫生证等(INSPECTIONCERTIFICATEOFQUANTITY，WEIGHT，HEALGH)

　根据产品的不同，根据国家规定或按照客户需求、行业习惯，部分商品出口必须经过国家检验检疫局强制并出具检验证书。根据检验项目的不同分为质量证、重量证、卫生证等。

　出口必须检验的商品，厂商须先经过商检局备案登记。出口前，填制商品检验申请单(在商检局那里取得)，将该商品的样品送至商检局检验。检验合格后，商检机关出具商品检验放行单，凭放行单方可报关出口。除了国家商检局以外，也常见有客户委托第三方民间检验机构检验的。比如最著名的SGS检验公司 (SocieteGeneraledeSurveillanceSA通标标准技术服务有限公司，总部在日内瓦)，不少非洲和中南关注国家的贸易商因为本国进出口商品检验能力有限等各种原因而认可SGS检验。SGS在我国广东、上海、青岛等地都有分支机构，可应客户要求办理检验，同时SGS现已与我国政府官方机构----国家商检局合作，由国家商检局指定中国进出口商品检验总公司(CCLS)代为办理装船前检验，辽宁、北京、天津、河北、山东、湖北、海、广东等地的CCLS有代理权签发SGS的检验报告。

　实际上，很多商品的常规检验都包含了质量、重量、卫生、重金属等等检测项目，至于检验证书的名称是什么，则可根据客户的要求选择。即证书内容一样，标题不同罢了。

　 9原产地证

　原产地证包括一般原产地证(CERTIFICATIONOFORIGINA)和普惠制原产地证(GSPFORMA)。原产地证是证明我出口货物生产和制造地的证明文件，是出口产品进入国际贸易领域的“身份证”。货物进口国据此对进口货物给予不同的关税待遇和决定限制与否。中国的原产地证有固定印刷格式，一般由商检局出具。出口企业申请办理此证，首先要在当地办理企业注册登记，然后才有资格申请签证。普惠制是发达国家给予发展中国家出口制成品和半制成品普遍的`、非歧视的、非互惠的一种关税优惠制度。普惠制产地证是依据给惠国要求而出具的能证明出口货物原产自受惠国的证明文件，并能使货物在给惠国享受普遍优惠关税待遇。同样一般由商检局出具，出口企业在商检局办理此证必须向当地商检局提供必要的证明文件和依据，首先要办理企业注册登记，其次才能申请签证。原产地证和普惠制证，也可以由各地的贸易促进会和商会(很多地方这两个组织是两块招牌同一个班子)出具，格式一样，只是盖章不同。

　 10受益人声明(BENEFICIARY CERTIFICATION)

　受益人声明只出现在信用证下(受益人本身就是信用证操作方式中的术语，一般指出口商)。如果不是信用证操作的话，一般叫做厂商声明(SUPPLIER DECLARATION)或类似表述。

　受益人声明主要用于不便或无法用官方文件证明的，客户要求做到的事宜，或其他一些类似于保函(保证承担某些责任或某些可能产生的责任的声明)的内容。书写上无规定格式，只需要列标题为BENEFICIARY CERTIFICATION，行文上有“WE HEREBY CERTIFICATE THAT…”后面加上客户所需声明的内容，再落款盖章即可。

　范例如下：

　BENEFICIARY CERTIFICATION

　DATE: 08 OCT 2005

　WE HEREBY CERTIFICATE THAT COPY OF ALL SHIPPING DOCUMENTS HAVE BEEN FAXED DIRECTLY TO XXXXX WITHIN 5 DAYS AFTER FROM

　B/L DATE

　FUDA IMP&EXP CO, LTD

　NO88 XINHUA RD, SHANGHAI, CHINA 200020

　 11船公司/货运人声明(FORWARDER CERTIFICATION)

　性质和格式类似于受益人声明的文件，由船公司或货运公司出具。多用于证明货运公司在承运操作中符合客户要求。常见的类型有声明船龄符合要求(比如15年内)，声明不悬挂以色列旗帜(常见于中东客户要求)等。

　 12出口收汇核销单

　出口收汇核销单是由国家外汇管理局统一分配的外汇收入申报管理单据。在出口前，先向外管局领取，按格式填好后作为出口报关单据之一交给海关，海关清关后盖章退回。在收到国外付款后，连同银行收汇水单一并交到外汇管理局办理核销，然后才能办理退税。

　 13出口货物报关单