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银行上演个人养老金“客源争夺战”
前天您开设个人养老金账户了吗
拿到银行的现金红包了吗
11月25日，人社部、财政部、国家税务总局三部门发布通知，明确个人养老金在36个地区先行落地。随着个人养老金平台的正式上线，各大银行网点的账户办理业务也随之开通。
当日下午起，首批入围的23家商业银行可正式开通个人养老金账户。记者注意到，由于每人只能开一个个人养老金账户，为积极争取客户，各家银行纷纷推出开户送“红包”等活动吸引用户开立账户，有的银行开户就有“红包”，有的银行需要抽奖才能得“红包”，金额最高能有几百元。
图已获授权
银行“招新”，花式推出开户领“红包”活动
“个人养老金来啦!”工行手机银行首页最醒目的位置就是个人养老金专区。从即日起至明年3月31日，在工行开户有机会领50元微信立减金。而工行网点的不少客户经理昨天上午就在客户群里发出二维码，手把手告诉大家扫码开户可立刻领取50元微信立减金。
招行的客户经理昨天中午也在朋友圈里宣传招行开户领红包的活动，还配上了“个人养老选招行”的短视频，解释有关个人养老金的各种问题。手机银行信息显示，招行此次“养老金大礼包”活动的试点城市和非试点城市内容有所不同。试点城市客户成功开户，即可抽奖，红包一共200万份，最低088元，最高288元，开户后只要缴存金额达到10元就可再领10元红包;非试点城市客户预约个人养老金账户也可抽奖，奖品为088元红包、188元红包和66元红包，共计100万份。
在中信银行，只要开户的客户，当即就能领取20元微信立减金，如果一次性转入1000元，还能再领18元微信立减金，如果转入金额达到上限12000元，微信立减金金额将升至68元。
平安银行也推出“开户立享现金红包”活动，年底前只要在该行开通个人养老金账户，就能领取25元红包。
为了争夺客源，还有部分银行为推荐好友办理开户的客户推出相应的激励规则。交通银行微银行公众号显示，2022年11月25日至2023年3月31日期间，若推荐人成功推荐首次开立交行个人养老金资金账户的好友数达到1人、3人、5人、7人、10人，便可获得相应支付贴金券礼包奖励，每名推荐人可获奖励上限为280元。
客户选择，按需求综合考虑多方面因素
记者发现，仅用红包这一招未必能吸引来客户。不少市民表示，选择开户银行还要综合考虑多方面因素。市民张女士表示，个人养老金账户要用几十年，安全可靠最重要，所以她选择了自己工资卡所在的国有大行，往账户转钱也方便。
而有长期投资理财经验的杨先生则认为，会选择投研能力强的银行作为自己的开户银行。
11月25日下午，家住北京市丰台区西罗园街道的张女士在朋友圈看到个人养老金制度启动实施的消息，马上行动起来，她第一时间查看了好几个手机银行，最终在工商银行APP开通了个人养老金资金账户，并购买了1000元的基金，成为北京市第一个购买个人养老金的人。
谈及购买的理由，张女士表示， “冲税收优惠，我也得买!”早就算好明细账的张女士说起来头头是道:“我的收入扣完税到手8000多元，个人所得税的税率是10%，如果这笔钱买了个人养老金，这10%的个税就先不用缴了，等到领取个人养老金的时候，只需要缴3%的税就可以，这里外里差出7%!您说该不该买”
个人养老金是有缴纳上限的，一年最多12000元。目前张女士只买了1000元的基金。对此，她有更长远的打算:“现在个人养老金产品刚刚上市，我要慢慢看看，鸡蛋不能放在一个篮子里，这12000元我打算买上五六只基金。”看着手机里个人养老金“购买成功”的界面，盘算着未来的收益，作为第一个“吃螃蟹”的人，张女士胸有成竹。
图已获授权
下足功夫，持续丰富养老金融产品“货架”
据了解，除了发“红包”揽客，各家银行也在特色养老金融服务上下足功夫，持续丰富产品，满足不同类型客户的需求。
工行表示，将给参保人提供种类丰富的优质个人养老金产品，积极与多家产品和销售机构开展对接，做好产品遴选与发行销售。此前工行已积累了丰富的产品经验，比如，在业内首发特定养老储蓄产品，并发行了符合养老储蓄要求的多种期限储蓄产品。
农行表示，已全面开放个人养老金资金账户开立、缴存、领取、公募基金购买等服务，并将陆续提供个人养老储蓄、理财产品、保险产品的交易、咨询等服务。为方便公众办理个人养老金业务，农行集中精锐研发力量，打通了柜面、移动PAD、手机银行、微信公众号、微银行等服务渠道，搭建起线上线下联动互通的“矩阵式”服务体系。首创“账户式预约”业务模式，并成为可比同业首家可实现柜面开户的商业银行。
中信银行以账户为基础，将养老规划、养老产品、养老服务等各类业务归集整合，具备了覆盖多渠道便捷开户的服务能力，根据客户的养老需求提供综合化金融服务。具体来看，个人客户可在中信银行通过线上+线下渠道开立个人养老金资金账户。同时，账户功能丰富，支持任意渠道入金缴存、可视化展示已缴存和当年剩余可缴额度，支持账户查询、交易明细查询、税延凭证下载等功能，并享受个人养老金税收优惠、养老产品投资等服务，同时不收取账户管理费、短信费、转账手续费等。
兴业银行围绕个人养老金账户资金可投资的个人养老储蓄、个人养老金理财产品、个人养老金保险产品、个人养老金公募基金产品持续丰富产品货架，积极引入个人养老金账户投资基金目录下的113 只优质基金，并精选储备覆盖不同期限的多系列养老理财产品和 4 只商业养老保险产品，实现了对投资品类的全覆盖，并将积极与国内头部基金公司、寿险公司开展代销合作对接，引入更多优质普惠的养老金融产品。
2022年银行迎春节送好礼活动策划方案
为了确保活动有序有力开展，通常需要预先制定一份完整的活动方案，活动方案其实就是针对活动相关的因素所制定计划类文书。那么优秀的活动方案是什么样的呢？下面是我帮大家整理的2022年银行迎春节送好礼活动策划方案，仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行迎春节送好礼活动策划方案1
一、活动时间
过年包红包、市民钞换钞。春节将至，为了能在节日期间送出包着新票的红包，到银行换新钞的市民人数明显增多。以此为契机，春节前30天至春节后15天，为活动宣传、客户开卡、客服使用期，并在此期间做好支局人员培训，包含网银使用、手机银行使用、以及注意事项等细节。着重给年轻客服推销网银使用、手机银行使用相关业务，让他们办理农商行卡，并同时针对年轻客户开通网上银行和手机银行的相关业务。
二、活动目的及意义
所谓旺季营销，指商业银行在特定的时期(如春节、五一期间等)，利用市场金融资源相对集中的特点，加大营销力度，使业务在短期内获得超常规地发展，从而能占有更大的市场份额。作为各级银行机构发展业务的经营策略，旺季营销在促进银行业务快速增长方面，能起到重要作用。
旺季营销后应培养一批忠诚的客户。绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度快一点，安全多一点，绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度快一点，安全多一点。最理想的'方式是通过不断完善ATM、网上银行、特别是手机银行的相关功能分流散户，达到高效率服务的效果。最重要的是不断满足用户的需求，提升用户的满意度，保持用户对农商行的满意度和忠诚度。
重点是不断加强银行ATM、网上银行、手机银行的功能，能够满足客户日益增长的需求。一是ATM加强相关的存取款业务以及取款的安全性;二是网上银行重点加强和相关主流购物网站的联系，比如当当网上用农商行缴费就找不到怎么付款，不得不使客户对其他银行的依赖，不利于培养客服的忠诚度和依赖度;三是随着智能手机的逐步普及，应特别加强对手机银行功能的宣传，使用户可以随时随地的办理相关业务，同时通过这次活动大力宣传，使用户了解手机银行可以转账、可以定期和活期互相转换、逐步完善重庆市水电气费以及电话费缴纳的相关细节，使客服逐不出户可以用手机缴纳相关费用;四是逐步完善手机银行的操作页面，使用户可以体验到快速简介的服务;逐步完善手机银行随时随地可以转账的功能，不局限于下午4:30分以后都不可以转账的功能，比如支付宝相关功能，随时随地可以转账，很快到账;五是完善重庆农商行手机app的软件，加强农商行手机app的相关宣传，满足用户的相关需求。
三、活动地点
支行区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员。
四、实施方案
利用上门“过年包红包、市民钞换钞”等服务方式，对区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员进行走访，登记客户资料。支行人员持“新零钞”，借助帮客户“换新钱”的服务方式，携带合适的宣传品，包括对联、福字、围裙等，再次对相关人员进行实地走访，核实客户信息，落实客户使用农商行业务的具体情况，对尚未使用农商行的客户要重点进行宣传和公关，利用农商行的便利性以及手续费优惠，力争走访相关人员拥有一张农商行卡。
重点宣传农商行相关便利服务，比如给年轻人宣传网上银行和手机银行的作用和安全性，着重对相关业务进行介绍。开卡时，一定要为客户开通免费一个月的试用短信业务，确保客户能实时看到账户变动情况。针对年轻群体客户，要为其开通网上银行和手机银行，方便客户转账及节省手续费。
对各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位的财务科、办公室相关负责人及相关领导开展免费宣传业务。对尚未把农商行作为主的各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位等，可利用宣传的形式吸引客户到我行办理业务。春节前后，是农商行营业厅客户到访量最多的时期，营业厅电视媒体宣传具有良好的宣传效果。在营销商贸户时，可以向客户推介“在我行办理业务，可免费做帮您做业务宣传，可为您在节日期间带来更好的效益”，站在为客户利益着想的角度，实现双方合作共赢的目的。
五、活动注意事项
纵观近年来银行旺季营销，大多模式单一，不外乎推出大量优惠服务、开展交易费用让利、客户联谊活动等，缺乏创新，对客户没有足够的吸引力;二是未做到细分客户，对客户真实需求了解不够，往往适得其反;三是销售产品时，对风险的揭示不尽责，误导顾客，以银行良好的信誉诱导客户购买其他金融产品。
总之，以客户的满意度为目标，不断完善农商行相应的功能，不断提升自身服务质量;力争以实事求是的态度、高质量的服务满足客户的需求，使旺季营销后培养又一批忠诚农商行的客户。
银行迎春节送好礼活动策划方案2一、xx岁末送春联活动
活动主题：名家春联派送，百万红包祝福活动时间：20xx年2月8—2月15日
活动对象：
1、前期已成交老客户;
2、前期登记意向客户;
3、前期来电来访客户;
4、活动期间上门客户。
活动地点：xx售楼部活动内容:
本次活动主要分：名家现场书写春联、按照客户需求自行挑选春联、老客户送糯米
活动流程:
8：00前所有的工作人员，准备就绪，做好接待准备工作;8:10售楼部现场影响设备打开烘托氛围
8：30书法名家现场开始书写春联(可以先写一小部分展示出来,后期可根据现场情况而定);
8：30老客户糯米开始登记发放活动细节:维持现场秩序活动执行方案做好礼品(糯米)发放登记工作做好新老客户接待工作借助现场氛围,把握新客户成交
活动物料:
背景板(结合活动现场做)X展架(优惠政策)彩虹门(条幅)音响设备一套
笔墨纸砚、春联红纸、案台
礼品：糯米、春联、手提袋(项目宣传单页、扑克牌、抽纸盒)客户登记表、礼品发放登记表
老售楼处大喷绘布，促春联活动广告。活动预算
二、xxx乡镇拓客(巡演)方案
A、活动目的
春节期间，大量潜在购房群体,集中返乡潮。为提升项目的来电来访量，促进项目的销售。
B活动地点
针对本项目前期已成交客群及来电/来访的分布情况分析。拓客地方为逢集集结点。同时展开乡镇沿街街铺扫铺工作。
乡镇选择由营销部拟定为以下5个乡镇：常坟、找郢乡、古城、河溜、双沟。
县城由4个人，进行全城扫楼，每天划分区域进行扫街，定点抽查。年前汽车站定点派单活动，固定两个人在汽车站派发宣传单
C、活动时间
根据各乡镇的赶集情况，将时间暂定为：
注：乡镇巡演拓客之前需先进行踩点，确定巡演位置及相关申请报备。
D、县城扫楼
时间：2月10日——2月15日，6天内全部扫完。费用：每人每天60—80元E、汽车站派发
时间：2月10日——2月17日，每天上下午都有人在派发，保证返乡人员能第一时间了解项情况。
费用：2人，每天60——80元/人
F、活动主题：西湾国际首付三万让爱回家
G、宣传方式
1、活动演出现场，演出+有奖问答;
2、集市中心小蜜蜂派单+扫街派单;
3、置业顾问现场登记和接受咨询。
H、活动内容
1、现场演出
2、有奖问答(活动前发DM单页，根据DM单页内容简单提问)
3、置业顾问现场咨询K、演出地点及现场布置
1、演出区：演出地点及演出现场布置(活动公司确定)
2、咨询区：咨询桌一张、椅2张;手提袋(内含DM、抽纸、扑克牌);签字笔、客户信息登记表等。
L、活动流程
M、礼品
1、互动礼品：扑克牌;
2、问答礼品：扑克牌、抽纸盒;
N、现场工作人员安排：
V、前期筹备进度
活动公司、演出内容、拓客乡镇、各种礼品、物料、展台等均在乡镇拓客前一日点清、确定并装车完毕。
三、现场广告发布
A、8、9号两栋楼做墙体广告，红底黄字主题
1：xx首付三万让爱回家，8900000主题
2：xx，3990元/起坐拥一湾无价水岸
安装时间：2月10日
与吊车司机联系好，使用吊车挂
B、转角围墙
为了更好展示项目，转角围墙遮挡广告牌的部份拆除，以更全面的展现广告牌的作用，三块做成一块。
主题：LOGO
倚水而居不争山湖春节钜惠，立减200元每平
C、条幅200
主题：西湾国际纯水岸观景房，春节钜惠每平立减200元主要乡镇区域
D、单张26日印刷，9号早上到，10号单张全部到位数量：50000份
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5月不少银行都提前推出信用卡大型活动。从华夏3大活动叠加、到招行重开集喵活动、广发周周刷瓜分36亿积分，交行甚至有长达5个月的周周刷金砖夺宝乐园，规则之复杂让人叹为观止。
其实还有很多门槛低、真送钱，还都能线上支付达标的借记卡活动，下面是我搜集到的几家，欢迎各位卡友踊跃补充~
1、交行攒金豆赢大奖
活动时间4月1日~6月30日
活动入口交行手机银行APP，首页“金豆10颗点击免费送”
活动对象借记卡账户（含I类、II类、III类、安心付）及信用卡账户，并使用账户绑定及开通手机银行的客户
活动内容活动页内完成指定任务，获得金豆或抽奖机会， 100%中奖，奖励为09克黄金手串、金豆等 ；解锁九宫格后，累积的金豆在每周五11点兑换奖品（黄金手串、面额不等的支付贴金券、理财贴金券、贵金属贴金券和优惠券）
亮点指定任务门槛都较低，金豆累积很快，支付贴金券最高可兑换200元
2、招行各种活动
去招行APP-我的-热门活动里翻一遍，总有你能参加的活动，特别是上个月资产未达标的，这个月多转点钱进去，就能叠加n个抽奖活动，简直抽到手软，话费券只能算保底，各种商城代金券、或是偶尔的视频会员月卡，确实很接地气。
3、中信2个活动
1、还款有礼
活动奖项4999元马蜂窝旅行专享代金券3名/月、10元话费5000名/月、海量兑吧大牌券。100%中奖
活动时间2020年3月23日-5月31日，每月一期。目前已到第三期，报名时间51-531，抽奖时间6月5曰开始
活动内容受邀报名用户在中信银行APP手动给本人中信借记卡还款（手机银行首页-信用卡-立即还款），即可获得抽奖资格。
注意，报名后需转入一笔不小于当月账单的新资金。达标客户以短信通知，通过短信地址抽奖，抽奖资格当月有效。
2、进阶有礼
活动奖项最高4999元账单抵用券、乐享券（188元~1888元等5种面值）、海量大牌券（肯德基、爱奇艺钻石会员等）
活动亮点提前转入的资金可以购买“薪金煲天天利”（发现银行都在各种拉存款啊），并开启自动还款，中奖几率更高（还款日当天手动还款，可叠加参与上一个活动）
活动时间即日起到12月30日
活动内容
同时持有中信借记卡和信用卡的客户， 预约报名并在收到信用卡账单的5天内，向借记卡转入不低于当月账单额的新资金，并保留至还款日当天 ，可获抽奖资格，每个月最多参与一次。达标用户以短信通知，按指引进行抽奖。
这两个活动路径，居然都藏在第二屏的特色服务-为你推荐卡片的两行小字里如图。
4、浦发快捷支付达标抽微信立减金
活动期5月1日10点~5月31日23:59
活动内容当日用浦发借记卡通过微信/支付宝/京东支付等快捷交易单笔100以上（实测转账也达标）， 抽微信立减金，最高288（实测最少108） ，每天限额40000名，活动期内最多5次机会；当月累计金额满3000，再抽最高888微信立减金，每天限额16000名。每笔立减金有效期3天，到期自动失效。
